Широко распространена в Европе и Западной Сибири. В природных условиях предпочитает расти в сыроватых местах, по окраинам болот, рек и озер. Это одно из самых холодостойких деревьев. Отличается быстрым ростом. Выносит застойное увлажнение. Обычно вырастает до 15 метров, при благоприятных условиях до 25-30 м. Благоприятными условиями для роста являются нейтральная или слабокислая почва, большое количество влаги и хорошее солнечное освещение. Корневая система сильно развита, но не уходит глубоко в почву. По этой причине данное дерево довольно часто подвергается ветровалу. Формирует широковетвистую яйцевидную крону. Однолетние побеги и молодые листья тонкоопушенные. Эта особенность и дала видовое название этого растения. У этой березы кора на  стволе почти до самого основания ствола белая, гладкая, без чёрных трещин, в отличие от родственной ей берёзы повислой

Березу пушистую сажают как одиночно, так и целыми группами, очень декоративны аллеи из неё. Она считается красивым, исконно русским деревом, поэтому не теряет свою популярность и всегда будет находить место на больших участках и городском озеленении.